Подробный обзор кредитной карты Тинькофф «All Airlines» от А до Я

Сегодня мы поговорим о том, что собой представляет кредитная карта Tinkoff All Airlines. Выясним, каковы условия ее получения и что предлагает банк Тинькофф по данному продукту. После прочтения статьи вы сможете принять решение, нужна ли карта, как ее оформить.

Tinkoff All Airlines – условия карты для накопления миль

All Airlines – карта с кредитными средствами, разработанная банком Тинькофф специально для любителей авиапутешествий. Позволяет покупать авиабилеты на заработанные вознаграждения.

По Tinkoff All Airlines условия получения будут такими:

• Возраст от 18 лет.
• Наличие российского гражданства.

Используя карточку для покупок, клиенту предоставляются мили. Их можно потратить на приобретение билетов. Мили от банка Тинькофф принимают все авиаперевозчики.

Преимущества кредитки:

Тарифы по картам World и Black Edition

Банк предлагает пользователям два вида кредиток с начислением баллов для оплаты авиабилетов:

• World.
• Black Edition.

Размер вознаграждений зависит от разновидности карточки, суммы выполненных транзакций, участия клиента кредитно-финансового учреждения в акциях.

Таблица сравнения карт:

Условия	World	Black Edition
Размер платежа за обслуживание	В год – 1890 рублей.	В год – 1990 руб. Обслуживание предоставляется бесплатно, если на счетах, открытых в банке, за расчетный период осталась сумма от 3000000 руб. и при расходе по всем картам кредитно-финансового учреждения в месяц от 200000 рублей
Максимальное количество начисления милей в месяц	6000	30000
Другие поощрения	Отсутствуют.	• Lounge Key – пропуск в зал для эксклюзивного отдыха в аэропорте любой страны. • Консьерж – организация мероприятий, поездок. • Автоконсьерж – бесплатная доставка раз в месяц одной машины в сервис, контроль хода работ. • Безвозмездная страховка на 2 взрослых, 3 детей при условии, что они являются членами семьи
Кредитный лимит	700000 руб.	2000000 руб.
Страховка путешественника	Бесплатно	Бесплатно

Разновидности бонусов:

• Транзакционные. Мили начисляются при использовании кредитки для оплаты услуг, покупок в течение всего периода действия карты. Вознаграждения поступают на счет в течение суток после проведения операции. Максимальное число баллов по обычной кредитке – 6000.
• Призовые. Как и повышенный кэшбэк, начисляются за транзакции, совершенные через сайт Тинькофф Путешествия. Лимит по ежемесячным поступлениям не назначен. Бонусы зачисляются на счет держателя в течение 60 дней.
• Корректировочные. Если при расчете количества бонусов произошла ошибка, клиенту банка предоставляется компенсация милями.
• По специальным предложениям партнеров, самого кредитно-финансового учреждения. Ежемесячный лимит – 6000 бонусов. Если клиент заработал мили больше нормы, часть выплат переносится на следующий месяц.

Оформляя кредитку, нужно учесть некоторые особенности пластика.

Низкая комиссия за снятие наличных в банкомате

Снятие наличных происходит с низкой комиссией. Банк в этом случае не делает различий между собственными, кредитными средствами. За обналичивание карточки взимается 390 рублей, если сумма не превышает 100000 рублей. Если размер операции больше 100000 руб., то комиссия составляет 390 руб. + 2% от суммы снятия.

Невыгодный курс конвертации

Банк позиционирует пластик Tinkoff All Airlines, как платежный инструмент, разработанный специально для заграничных поездок. Наряду с этим за оплату кредиткой покупок за границей кредитно-финансовое учреждение предоставляет посредственные условия. Ставка «съедает» весь кэшбэк. Помимо того, банк не рассказывает о курсе конвертации операций, проводимых по кредитке.

Навязывание страховок и допуслуг

При заполнении анкеты банк просит поставить галочки в окошках, подтверждающих желание оформить страховку, мобильный банк, другие услуги. Если клиент делает это, то соглашается на подключение дополнительных опций. Однако даже отсутствие галочек в соответствующих окошках не является гарантией того, что услуги не будут оказаны. Поэтому после получения кредитки нужно проверить интернет-банкинг. Если опции подключены, их нужно деактивировать.

Можно выполнить процедуру и через мобильный банк. Лучше всего тщательно ознакомиться с этой системой. Здесь можно выполнить настройку опций, добавив нужные услуги, деактивировав лишние. Через мобильный банк не только отключают страховку, но и устанавливают лимиты на траты. В случае попадания Tinkoff All Airlines третьим лицам, они не смогут потратить средства сверх фиксированной суммы.

Бонусная программа Tinkoff All Airlines

Карточка дает возможность накапливать мили, чтобы впоследствии их тратить на покупку авиабилетов. Такие бонусы принимает любая авиакомпания.

Самое большое количество поощрений клиент получает при оплате готовых туров, билетов на авиарейсы, бронирования гостиниц, оформления машин в прокат через сайт Тинькофф Путешествия. В этом случае банк предоставляет кэшбэк, состоящий из двух частей – 2% за покупки плюс кэшбэк за покупку через сайт Тинькофф Путешествия. Две части кэшбэка начисляются в разное время.

Мили начисляются при приобретении авиабилетов, бронировании номеров в отелях, оформлении проката машины, только если транзакции делают через:

• Сайт Путешествия банка Tinkoff.

• Компании Аэрофлот, Победа, Уральские авиалинии, Utair, S7 Airlines.

При покупке через другие сервисы поощрения не предоставляют.

Сколько нужно потратить денег, чтобы заработать на один перелет?

Чтобы приобрести один авиабилет, требуется 6000 бонусов. Такое количество милей можно накопить, если тратить по карте 25000 рублей в месяц или 300000 в год.

Сколько миль можно заработать за месяц?

Кредитная карта позволяет получить:

• За транзакции – до 6000 миль в месяц. Если держатель зарабатывает бонусы сверх этого лимита, то они сгорают.
• По особым предложениям за транзакции через партнеров банка – 6000 миль в месяц дополнительно. Также если клиент зарабатывает бонусы больше указанного количества, то «лишние» поощрения не сгорают, а переносятся на следующий месяц.
• При оплате услуг, покупок через сайт Тинькофф Путешествия максимальный предел не установлен. Держатель платежного инструмента получает столько бонусов, сколько он заработал.

Заработанное количество бонусов можно посмотреть:

• В банковской выписке.
• На сайте банка в личном кабинете клиента.
• Через приложение для мобильных устройств.

Когда зачисляются мили за покупки по карте?

Если держатель оплачивает Tinkoff All Airlines обычные покупки или совершает транзакции по специальным предложениям партнеров банка, то бонусы получает в конце расчетного периода. Поощрения клиент получает только после того, как операцию обработает банк. На это обычно уходит несколько дней. Точный срок зависит от загруженности работой сотрудников банка.

Если оплатить покупки, услуги в конце месяца, кредитно-финансовое учреждение может не успеть провести обработку операции. В этом случае держатель пластика получает вознаграждения в следующем расчетном периоде. Это нужно учесть при выполнении транзакций.

Чтобы узнать, начислили мили за покупки Tinkoff All Airlines или нет, можно воспользоваться мобильным приложением.

Порядок действий:

1. Авторизуемся в системе. Для этого вводим логин и пароль, указанный при регистрации, в соответствующие окна.
2. Выбираем счет карточки Tinkoff All Airlines.
3. Переходим во вкладку количества милей.
4. Находим строку «Вы получите за операции по картам». Здесь будет указано, сколько бонусов начислено на текущий момент.

Когда кредитная карта Tinkoff All Airlines используется клиентом для транзакции на сайте Тинькофф Путешествия, то бонусы предоставляются в повышенном размере. На счет клиента они поступают в несколько этапов:

• Начисляют бонусы до 3%. Их выделяют за использование Tinkoff All Airlines для оплаты покупок, услуг. Поощрения предоставляют в конце месяца.
• Дополнительные бонусы за использование сайта Тинькофф Путешествия. Размер поощрений – 8%, если держатель использовал кредитку для оформления машины в прокат, бронирования номера в гостинице; 4% за приобретение билетов на авиарейсы; 3% за перечисление средств за туры, железнодорожные билеты. Баллы предоставляют через 2 недели после выполнения транзакции. Такой срок установлен при покупке туров, билетов на ж/д, авиатранспорт. Если карта использовалась для оформления брони в отелях, машины в прокат, то мили начисляются в течение 2 месяцев. Следовательно, бонусы поступают после того, как клиент покидает гостиницу, возвращает арендованный автомобиль.

Как использовать мили Тинькофф All Airlines?

Банк дает возможность расходовать бонусы на покупку авиабилетов. Услугой можно воспользоваться для приобретения билетов у любого авиаперевозчика в любой стране мира.

Чтобы использовать баллы для списания, нужно накопить от 6000 бонусов. Это минимальное число вознаграждений для получения компенсации. Мили снимают со счета в сумме, кратной 3000. Округление происходит в большую сторону от цены билета. Сдача не предоставляется.

Следовательно, если держатель карты Tinkoff All Airlines приобретает билет, стоимость которого составляет 7000 рублей, то удерживают 9000 милей. Сдачу в 2000 бонусов ему не предоставляют. Но владелец пластика на остаток может купить подарочный сертификат, оплатить другие услуги у авиаперевозчика. Это позволит сохранить все бонусы.

Карта Tinkoff All Airlines Black Edition не устанавливает шаг списания. Это позволяет расходовать столько бонусов, сколько стоит билет на авиарейс. Вместе с этим сохраняется минимальный порог 6000 милей.

Чтобы обойти ограничение на бонусы можно приобретать не билеты на авиарейсы, а подарочные сертификаты компании Аэрофлот. Номинал – от 5000 рублей. Приобрести сертификат можно на официальном сайте перевозчика.

Его используют для оплаты билета на авиарейс Аэрофлота. Если сумма сертификата больше стоимости билета, то деньги не сгорают, а сохраняются. Их можно использовать на следующие транзакции. Если денег сертификата не хватает, то можно доплатить средствами с Tinkoff All Airlines и получить кэшбэк.

Компенсация милями Тинькофф All Airlines

Вознаграждения обменивают в личном кабинете клиента.

Порядок действий:

1. Авторизуемся в мобильном приложении банка. Для этого вводим логин, пароль, указанный при регистрации.
2. Открываем раздел «Еще».
3. Переходим во вкладку бонусов.
4. Открываем вкладку «Мили».
5. Кликаем по надписи «Использовать мили». После этого открывается список опций.
6. Жмем на кнопку «Компенсация милями».
7. Ожидаем поступления кода на мобильный телефон. Пароль приходит на номер, привязанный к кредитке. Его вводим в соответствующую строку, подтверждаем проведение операции.
8. Деньги поступают на счет в сумме, равной стоимости билета на авиарейс, но с шагом в 3000 милей.

Льготный период до 55 дней

Грейс-период – это срок, когда клиент получает возможность пользоваться кредитным лимитом по карте и не оплачивать проценты кредитно-финансовому учреждению. Для этого нужно возвращать заемные средства до истечения льготного времени. Размер платежа и его срок указан в личном кабинете клиента банка.

Беспроцентный период по кредитке Tinkoff All Airlines составляет до 55 дней. Если за это время клиент не успевает пополнить счет, нужно внести минимальный платеж, чтобы воспользоваться льготным периодом в следующий раз.

Не оплачивать проценты кредитно-финансовому учреждению в течение 55 дней можно только в том случае, если использовать кредитку для оплаты товаров, услуг. Если переводить деньги на другой счет, снимать в банкоматах, кассах кредитно-финансовых учреждений наличные, грейс-период не предоставляется.

Так, если покупка выполнена через 15 дней от начала льготного периода, то расчетный период заканчивается через 15 дней. Банк фиксирует долг, формирует выписку с суммой платежа. Ее отправляют держателю Tinkoff All Airlines. В выписке также указывают дату закрытия долговых обязательств без начисления процентов. Это через 25 дней после окончания расчетного периода.

Беспроцентный период складывается из двух частей:

• Количество дней, оставшихся до конца расчетного периода.
• Время на закрытие долговых обязательств.

Если покупка совершена на 15 день расчетного периода, то грейс-период составит 40 дней. Выгоднее делать транзакции в первый день расчетного периода. Это позволяет пользоваться заемными средствами без оплаты процентов в течение 55 дней.

Не обязательно постоянно самостоятельно рассчитывать лимитный период. Достаточно следить за выписками и не пропускать дату платежа. Это позволит пользоваться кредитными средствами без оплаты процентов банку.

Нельзя попросить увеличить кредитный лимит

Карта Tinkoff All Airlines выдается клиенту с определенной суммой заемных средств. Нельзя просить увеличить кредитный лимит. Решение о предоставлении дополнительных средств менеджеры банка не принимают. Кредитный лимит может повысить только программа в автоматическом режиме.

Карту удобно пополнять

Банк предоставляет пользователям несколько способов пополнения счета Tinkoff All Airlines. Перевести деньги можно так:

• Через салоны сотовой связи. В их число входит МТС, Евросеть, Связной, Билайн, Элекснет и другие.
• С помощью терминалов.
• Через банкоматы. Сделать перевод можно через Уралсиб и т.д.

Карта может быть пополнена переводом с других кредиток через личный кабинет на официальном сайте банка или в мобильном приложении. Банк установил лимиты на пополнение счета Tinkoff All Airlines таким способом — выполнять операции можно не более 20 раз в месяц. Этого количества должно быть достаточно для закрытия долговых обязательств.

Пополнить счет Tinkoff All Airlines можно межбанком. Операцию выполняют через сводный счет банка. В назначении платежа обязательно указывают номер кредитки или кредитного соглашения.

Бесплатная страховка путешественника

Банк предоставляет держателям Tinkoff All Airlines безвозмездную страховку путешественника. Клиент получает ее после выполнения первой транзакции.

Срок действия полиса каждой поездки составляет 1,5 месяца. Покрытие – 50000 долларов. Число путешествий в год не установлено.

В страховку входит:

• Оказание медицинских услуг в любой стране мира, досрочное возвращение детей, визит члена семьи, близкого друга – в экстренных ситуациях.
• Защита багажа в случае его потери или при задержке в выдаче на срок от 6 часов – в этом случае клиент банка может рассчитывать на получение суммы до 1000 долларов.

Как оформить карту Tinkoff All Airlines?

Карта Tinkoff All Airlines может быть оформлена любым платежеспособным совершеннолетним гражданином РФ. Чтобы ее получить, оставляют заявку на официальном сайте банка.

Порядок действий:

• На нашем сайте нажимаем кнопку «Оформить». Система автоматически перекинет на официальный сайт Тинькофф.

• Заполняем форму по подсказкам системы. Если имеется промокод, его вводим. Указываем также личные, паспортные данные, сведения о месте жительства, работе, размер дохода, наличии других кредитных обязательств, сумме расходов в месяц и другую информацию.
• Отправляем анкету на рассмотрение.
• Ожидаем решения. Обычно банк быстро обрабатывает запрос. Чаще всего ответ приходит в день подачи заявки.
• Согласуем место, удобное время получения Tinkoff All Airlines. Карта доставляется на дом, в офис.
• Подписываем документы.
• Получаем кредитку.

Активация карты

Перед тем, как использовать Tinkoff All Airlines по назначению, кредитку нужно активировать.

Для этого не нужно посещать банк. Можно воспользоваться одним из следующих способов:

1. Через официальный сайт Тинькофф. Для этого авторизуемся в системе, выбираем Tinkoff All Airlines, переходим в раздел активации. Заполняем форму.
2. По телефону. Для этого нужно позвонить в банк, назвать личные данные, паспортные данные, кодовое слово.

Преимущества и недостатки

Дебетовая или кредитная карта с начислением милей Tinkoff All Airlines отличается выгодными условиями. Однако банк не упоминает о «подводных камнях». Перед тем как карта будет оформлена, нужно изучить ее преимущества и недостатки.

Как отмечают отзывы клиентов, кредитная карта Tinkoff All Airlines дает возможность приобрести билеты на авиарейсы с существенной скидкой. Наряду с этим держатели отмечают, что бонусы часто пропадают из-за неудобного шага в 3000 милей. Зная все преимущества и недостатки Tinkoff All Airlines, можно сделать для себя выбор – оформлять карту или нет.