Как заказать дебетовую карту Тинькофф Black?

Дебетовая карта Тинькофф Блэк пользуется большой популярностью среди держателей карт и все больше желающих задумываются об ее оформлении. Но перед тем, как заказывать карту, необходимо хорошо разобраться с актуальными тарифами, условиями и понять подходит ли для Вас данная банковская карточка. Поэтому в данном материале мы расскажем про стоимость обслуживания карты в месяц, снятие наличных и пополнении карты, размер кэшбэка и функции мультвалютности, плюсы и минусы карты Tinkoff Black. А также в конце статьи вас ждут отзывы владельцев карты и ответы на часто задаваемые вопросы, в том числе и про подвох черной дебетовой карты.

Оформить

• Стоимость:От 0 до 99 ₽
• Кэшбэк:От 1 до 30%
• Решение:До 5 мин.
• Процент на остаток:3,5%
• Снятие без %:От 3000 ₽
• Овердрафт:Есть
• Выпуск карты:1—2 дня
• Комиссия за снятие наличных в сети банка:Бесплатно до 500 000 ₽
• Перевыпуск карты:Бесплатно

• Возможно бесплатное обслуживание

  Бесплатные переводы до 20 000 ₽

  Снятие наличных без комиссии

  Бесплатное пополнение карты

Возможности дебетовой карты Тинькофф Блэк

Дебетовая карта Тинькофф Блэк предоставляет своим клиентам ряд преимуществ, среди которых можно выделить следующие:

1. Увеличенный кэшбэк, который может достигать до 30%. Но здесь необходимо помнить о том, что данное предложение действительно только при оплате товара, купленного через онлайн-магазин партнеров Тинькофф.
2. Увеличенный процент, который насчитывается на остаток по карточке. На рублевый счет он составляет 5%, а по валютным – 0,1%.
3. Денежные средства со счета получить можно в любом банкомате любого банка. Если сумма более, чем три тысячи рублей, то не взимаются никакие комиссионные сборы.
4. Пополнение карты Блэк возможно несколькими способами, среди них перевод с другой карточки, через интернет-банкинг, а также специальные терминалы.
5. В 2023 году с карты можно переводить суммы до 20 тысяч рублей совершенно бесплатно.
6. В этой финансовой организации можно открыть накопительный вклад и снимать с него денежные средства в любой момент без начисления каких-либо штрафных санкций.
7. Обслуживание данной дебетовой карты может быть бесплатным, если она открыта в иностранной валюте либо при условиях: на ее счету содержится более 30 тысяч рублей, открыт вклад в банке на сумму свыше 50000 в национальной валюте, на счет клиента был выдан кредит. Если не соблюдены вышеперечисленные условия, то плата составит 99 рублей ежемесячно.
8. Этот банковский продукт доставляется курьером в течение 2-х дней после его заказа, прямо клиенту домой.

Обратите внимание! Тинькофф Блэк, несмотря на массу достоинств, имеет и некоторые недостатки. К примеру, снять одним разом свыше 100 000 рублей в банкоматах-партнерах, не заплатив комиссию, нет никакой возможности. Касательно сети банкоматов Тинькофф, то в них можно снять до полумиллиона рублей без комиссии.

Видео с обзором:

Особенности дебетовой карты Блэк в Тинькофф Банке

Карта Tinkoff Black является дебетовой что значит, что у нее нет кредитного лимита с грейс периодом, на дебетовом карт-счете хранятся личные средства (к примеру, на данный пластик можно получать зарплату).

Необходимо сразу отметить тот факт, что карточка Блэк выпускается нескольких видов, а именно:

• Мир Премиальная;
• MasterCard World;
• Visa Platinum.

Ее можно использовать не только для российских рублей, но и евро, долларов

Справка! Оформляя заявку на открытие карточки Платинум нужно указать, в какой валюте будут происходить расчеты. При необходимости можно заказать сразу три счета. За выпуск этого банковского продукта не взимается никакой платы.

Также важно помнить о том, что перевыпуск карты в результате ее утери, потери или же истечения срока действия, совершается совершенно бесплатно. Но, если выпуск нового продукта происходит по инициативе клиента банка, то это платная услуга и ее стоимость составляет 290 рублей.

Полезное видео:

Тарифы по карте Тинькофф Black

Чтобы было удобней разобраться с тарифами по карте, мы разделили их на основные пункты ниже.

Стоимость годового обслуживания карты Тинькофф Black?

Плата за обслуживание Блэк равняется 99 рублей в месяц. Но есть возможность пользоваться картой бесплатно.

Для этого нужно соблюдать одно из нескольких условий, а именно:

1. На счету должно быть минимум 50 тысяч рублей.
2. Иметь действующий кредит без единого просроченного обязательного платежа.
3. На карте должно оставаться минимум 30 000 рублей. Здесь нужно обратить внимание на то, что эта сумма должна быть на конец месяца, когда приходит выписка по счету.

Если платить все равно придется, то на счету нужно иметь сумму, которая покроет стоимость обслуживания. В обратном случае денежные средства будут сняты в результате овердафта, соответственно баланс карточки будет отрицательным.

А вот за разрешенный овердрафт, который подключается исключительно с разрешения клиента, проценты начисляются в индивидуальном порядке.

Важно! Обслуживание валютных счетов происходит на бесплатной основе.

Можно ли сэкономить на обслуживании карточки?

Есть интересный лайфхак, который дает возможность сэкономить на обслуживании рублевого счета. Правда, о нем знают далеко не все клиенты Тинькофф.

Вся его суть заключается в том, что тот банк предлагает два тарифа: 6.3 с комиссией и 6.2 с бесплатным обслуживанием, который предусмотрен для зарплатных клиентов. Но это вовсе не значит, что другие не могут им воспользоваться.

Важно! При переходе с 6.3 на 6.2 остаются все плюсы первого, это касается и кэшбэка.

Но и здесь есть некоторый нюанс, о котором стоит помнить. Самостоятельно перейти с тарифа на тариф не получится. Для этого необходимо обратиться в техническую поддержку или же оставить сообщение на форуме Тинькофф.

Перевод и снятие наличных

В Тинькофф действуют особые тарифы на вывод наличных. В определенных случаях комиссия отсутствует, но есть ряд условий, когда дополнительный сбор взимается:

Комиссионный сбор за денежный перевод:

Стандартно в чужих банкоматах можно снимать бесплатно от трех до 150 тысяч рублей, а также иностранную валюту в пределах от 100 до пяти тысяч евро (долларов). В остальных ситуациях нужно будет заплатить небольшую комиссию, но не меньше 90 рублей.

Способы пополнения дебетовой карточки Тинькофф Блэк

Тинькофф Блэк можно пополнить несколькими способами с помощью банковского перевода, через терминалы или же посредством интернет-банкинга.

Среди наиболее выгодных для клиентов, способов пополнения можно выделить:

• Посредством банковского перевода в валюте из любого другого российского банка. Но нужно помнить, что зачисление перевода происходит в течение одного-двух дней. Здесь нет никаких ограничений по сумме перевода.
• Перевод посредством мобильного приложения Тинькофф. Тинькофф взимает комиссия только при достижении лимита в 300 000 рублей.
• Операция пополнения через партнеров данной финансовой организации. Но в некоторых компаниях может устанавливаться определенное ограничение на сумму пополнения.

Смс-оповещения, мобильный банк, онлайн-банкинг

Финансовая компания предлагает своим клиентам удобные способы удаленного управления картой. Все они совершенно бесплатны и доступны каждому держателю дебетовых карточек от этой компании.

Для того, чтобы получать полную информацию необходимо подключить расширенный пакет услуг. Его стоимость составляет 59 рублей или один евро для валютных счетов.

Овердрафт по карточке Блэк

Данная услуга подключается исключительно при согласии клиента. Лимит овердрафта устанавливается в индивидуальном порядке.

Наряду с этим лимит овердрафта может быть изменен в дальнейшем, в одностороннем порядке. Помимо того, банк иногда ограничивает список операций, которые можно выполнять с помощью овердрафта.

Плата за его использование также рассчитывается в индивидуальном порядке и взимается каждый день. Оплачивать овердрафт необходимо в срок, который указывается в выписке, которая приходит каждый месяц. Обычно на его оплату дается 25 дней.

Как оформить и заказать дебетовую карту Тинькофф Black?

Для получения заветного банковского продукта необходимо выполнить три простых шага:

• Зайти на официальный портал банка. Заполнить соответствующую заявку, в которой нужно указать свои паспортные данные, номер мобильного, код из смс.

• Дождаться ответа из банка. Обычно Тинькофф рассматривает заявку не более двух минут.
• Через пару дней курьер доставит карточку прямо домой.

После получения карты, ее потребуется активировать. Для этого нужно на сайте Тинькофф ввести ее номер. После активации на телефон придет смс-уведомление с кодом от карты.

Заработок с помощью карты Блэк от Тинькофф Банка

Карта Блэк – непростой дебетовый счет, а еще и копилка. Именно поэтому все ее держатели могут получать определенный заработок.

Доход напрямую зависит от остатка на счету, а также расходов. Получить заработок можно несколькими способами, а именно:

• Получив доход на остаток;
• Насобирав бонусы.

Проценты на остаток

Но здесь сразу же следует указать на тот факт, что эта финансовая организация периодически создает нововведения в программу начисления бонусов. Так в 2023 году в Тинькофф годовой процент составляет 3%, а с подпиской Тинькофф Про до 6% годовых.

Подобная ситуация и с валютными счетами. Но ставка здесь пониже — 0,1% и распространяется она на сумму до 10 тысяч евро (долларов).

Важным является и то, что Тинькофф принимает участие в программе Агентства Страхования Вкладов, а это означает, что всего его клиенты в результате каких-либо трудностей, возникших у банка, смогут претендовать на выплату компенсации размером до 1,4 миллионов рублей.

Бонусы по карточкам Блэк и Блэк Едишн от Тинькофф

Главное преимущество карточки заключается в возвращении некоторого процента средств с покупки.

Помимо этого, важно помнить и о том, что Тинькофф установил лимит по бонусам.

К примеру:

• Для Тинькофф Блэк – три тысячи рублей, а также  100 евро (долларов);
• Для Блэк Edition – 30 тысяч рублей.

Если бонусов больше, то все, что больше лимита — сгорает.

Бонусы рассчитываются следующим образом: один балл равен одному рублю.

Деньги с кэшбэка можно использовать по своему усмотрению — оплатить покупки или же снять наличными.

Бонусы начисляются по такому принципу:

1. До 30% по специальным предложениям.
2. 5% в выбранных категориях.
3. 1% за другие покупки.

В этой системе могут быть какие-либо изменения, но за ними требуется следить самостоятельно. Особенно, если вы заинтересованы использовать карточку продуктивно.

Максимум кэшбэка от партнеров

Получение такого бонуса возможно исключительно в рамках специальных акций, которые проводят партнеры Тинькофф. Узнать более подробную информацию по каждому предложению можно на сайте Тинькофф или в мобильном приложении.

Увеличенный процент в 5%

Каждый квартал держателю карты Блэк предлагают выбрать несколько категорий из шести, по которым станет доступным повышенный кэшбэк.

В том списке можно найти:

1. Авиабилеты.
2. Аптеки.
3. Одежда.
4. Развлечения.
5. Супермаркеты.
6. Фаст Фуд и другие.

Кэшбэк 1%

Такой кэшбэк переводится с любой покупки и не важно, где она была сделана в России или заграницей. Действителен он и при оплате картой Блэк покупки, которые были совершены в онлайн магазинах.

Открытие до пяти карт дополнительных

Помимо основной карты Блэк можно оформить еще пять дополнительных для своих родных.

Обратите внимание! Их выпуск совершенно бесплатный.

Летом прошлого года было создано специальное приложение Tinkoff Family. С его помощью использовать дополнительные карты стало на порядок проще.

Важно! Все бонусы начисляются только на основную карточку.

Также теперь можно оформить дополнительную карту Junior для Вашего ребенка, если ему не менее 14 лет.

Преимущества и недостатки использования карточки Блэк

В чем подвох дебетовой карты?

В дебетовой карте Блэк главный подвох в мультивалютности, потому что количество банкоматов в сети мало (особенно в регионах России), выдающих иностранную валюту. Также в банкоматах Тинькофф не всегда есть необходимая сумма (к примеру, не во всех банкоматах найдется свыше тысячи $), что заставляет держателя карты обращаться в кассы и банкоматы партнеров.

Стоит ли заказать дебетовую карту Тинькофф Блэк?

Даже учитывая все недостатки этой карты трудно возразить тому, что это отличный дебетовый банковский продукт на 2023 год. Ведь, если знать все особенности тарифа, условия обслуживания и не забывать время от времени следить за изменениями, то можно получить хорошую карточку с весьма выгодными предложениями. И к тому же немного заработать на ней.

Будет полезно просмотреть это видео:

Ответы на часто задаваемые вопросы

Что такое плата за пополнение по тарифу?

При пополнении дебетовой карты Тинькофф Блэк через партнеров банка в определенных случаях взимается комиссия. К примеру, бесплатно пополнить пластик можно до 150 тысяч рублей у партнеров, кроме сетей «Евросеть» и «Связной». Последние пополнят карту бесплатно, если у владельца на карт-счете Black в наличии кредит, в остальных случаях данные компании берут комиссию в размере 59 рублей.
Если сумма пополнения свыше 150 тысяч, партнеры Тинькофф взимают комиссию в размере 2% от суммы пополнения.

Как сделать карту бесплатной?

Соблюдать условия из тарифов, а именно на счету карты в конце расчетного периода должно быть более 30 тысяч рублей или открыт вклад в банке на сумму свыше 50000 в национальной валюте или на счет клиента был выдан кредит.

Как закрыть черную дебетовую карту?

Для начала необходимо вывести остаток денежных средств с карты, затем в личном кабинете Тинькофф нужно пройти процедуру блокировки карты (после этого она станет недействительной). Далее необходимо закрыть действующий счет, обратившись в поддержку банка.

Какой срок действия карты Блэк?

Срок действия черной дебетовой карты 5 лет.

Сколько стоит годовое обслуживание карты?

99 рублей x 12 месяцев = 1188 рублей. Но если выполнить условия из тарифов обслуживание карты будет бесплатным.

Как сделать карту Тинькофф Блэк мультивалютной?

Если вы оформили карту в 2019 году или позднее, то мультивалютность подключена по умолчанию. В случае если карта была оформлена ранее, тогда мультивалютность нужно включить через мобильное приложение Тинькофф. В личном кабинете выберете счет карты, перейдите в настройки ⚙️ и нажмите на «Сделать карту мультивалютной».

Как узнать расчетный период по карте Black?

Расчетный период – это отрезок времени, за который банк учитывает по карт-счету:
1. Расходы и доходы.
2. Высчитывает вознаграждения по кэшбэку.
3. Рассчитывает проценты на остаток.
В основном длительность расчетного периода составляет от 28 до 31 дня (зависит от текущего месяца). По окончанию банком осуществляется формирование выписки.
2 способа узнать свой расчетный период:
• В приложении для мобильных устройств выберете карту Блэк, затем справа кликните на настройки ⚙️ и выберете пункт «Выписки». В самом конце документа будет строчка «Баланс на дату» с указанием даты формирования выписки.
• Авторизуйтесь в личном кабинете системы, далее выберете карт-счет Black, слева нажмите «О счете» и перейдите в пункт «Справки и выписки». Далее аналогично мобильному приложению необходимо найти строчку с датами прошлого расчетного периода.

Отзывы клиентов

Ольга, г. Вологда: «На протяжении долгого времени являюсь постоянным клиентом Тинькофф банка. Здесь меня устраивают все условия и проценты по тем банковским предложениям, которые я использую. Раньше у меня была кредитка здесь, но сейчас заказала карту Блэк и ни разу не пожалела. Очень выгодные предложение, особенно, если с умом подойти к ее использованию. Хороший кэшбэк.».

Игорь, г. Санкт-Петербург: «Карта Тинькофф Блэк условия ее обслуживания очень мне нравятся. Особенно высокий кэшбэк от партнеров банка. Я каждую неделю слежу за обновлениями, а поэтому еще ни разу не упустил ни одного выгодного предложения. Подкупает еще и то, что за каждую покупку приходит один процент, а так как я довольно часто пользуюсь картой для безналичного расчета, то хорошая сумма бонусов накапливается довольно быстро».

Николай, г. Белгород: «Решил оформить дебетовую карту Тинькофф Блэк Platinum из-за того, что к ней дополнительно можно открыть еще несколько карт. Так, основная карту у меня, а еще две дополнительных у жены и ребенка. Для нас это весьма выгодное и удобное предложение. К тому же за всеми расходами я могу следить в специальном приложении, которое устанавливается на любой смартфон. Из недостатков могут отметить только то, что бонусы рассчитываются только по основной карте».