Простыми словами про тарифы РКО в Тинькофф Банке для ИП и юридических лиц

Из этой статье читатель узнает про расчетный счет (далее РКО) в Тинькофф для ИП и юридических лиц, а именно какие тарифы действуют в банке, как открыть РКО, какие преимущества дает открытый счет для бизнеса в Тинькофф и какие есть дополнительные услуги для представителей бизнеса.

Тарифы РКО в банке Тинькофф

До 3% на остаток по расчетному счету
Открытие
0 ₽
Обслуживание
от 490 ₽
Стоимость транзакции
от 19 до 49 ₽
Срок открытия
до 24 часов
Оформить
5 мин.

Расчетно кассовое обслуживание в банке Тинькофф предусматривает 3 тарифных плана, с каждым из которых можно ознакомиться в таблице ниже.

Тариф«Простой»«Продвинутый»«Профессиональный»
Цена за обслуживание в месяцБесплатно:
• При условии, что за прошлый и текущий мес. отсутствовали операции по счету.
• При совершении покупок от 50 тысяч рублей за предыдущий месяц.
В остальных случаях взимается плата в размере 450 рублей.
Бесплатно в случае, если за предыдущий месяц были совершенны покупки на сумму свыше 200 тысяч рублей.

В остальных случаях Тинькофф забирает за обслуживание счета 1990 рублей.
4990 рублей.
Начисление процентов на остаток0,5%, max. 1000 руб.1%, max. 4000 руб. 2%, max. 10000 руб.
Комиссионный сбор за пополнение счета• Через банкоматы Тинькофф - 0,15% мин. 99 ₽.
• 0,3% мин. 290 ₽ в банкоматах других банковских учреждений.
• 0% до 300 000 ₽ в банкоматах сети Тинькофф.
• Свыше 300 000 ₽ - 0,1% мин. 79 ₽
• 0,25% мин. 290 ₽ в банкоматах сторонних банков.
• 0% до 1 млн. ₽ в банкоматах сети Тинькофф.
• Свыше 1 млн. ₽ - 0,1% мин. 59 ₽.
• 0,15% мин. 290 ₽ в банкоматах сторонних банков.
Комиссионный сбор за снятие наличных в банке Тинькофф• 1,5% + 99 ₽
до 400 тысяч в национальной валюте.
• 5% + 99 ₽
до 1 млн. рублей.
• 15% + 99 ₽, свыше 1 млн. рублей.
• 1% + 79 ₽ до 400 тысяч в национальной валюте.
• 5% + 79 ₽ до 2 млн. рублей.
• 15% + 79 ₽, свыше 2 млн. рублей.
• 1% + 59 ₽ до 800 тысяч в национальной валюте.
• 5% + 59 ₽ до 2 млн. рублей.
• 15% + 59 ₽, свыше 2 млн. рублей.

*** Цена за обслуживание счета будет та же самая при абсолютно любом количестве счетов ИП либо ООО и не будет зависеть от валюты счета.

Подробней с тарификацией по РКО можно ознакомиться в официальном документе банка Тинькофф по ссылке.

Обратите внимание! Стоимость обслуживания РКО в первые 2 месяца в банке Тинькофф бесплатные на любом из тарифных планов.

Еще комиссия взимается за использование дополнительных услуг. К примеру, за межбанковские переводы будет списываться сумма:

  1. 49 рублей на ТП «Простой».
  2. 29 рублей на ТП «Продвинутый».
  3. 19 рублей на ТП «Профессиональный»

В случае СМС информирования первые 2 месяца услуга предоставляется бесплатно, а по истечению бесплатного периода — 990 рублей в год или же 99 рублей ежемесячно за каждый подключенный контактный номер телефона.

Также стоит обратить внимание на установленные платежные лимиты банком Тинькофф на 1 месяц. Так при переводе денежных средств на банковскую карту и физлицам либо снятии наличных свыше выдвинутого ограничения списывается дополнительная комиссия в размере 2990 рублей. Такой же комиссионный сбор начисляется клиентам за перевод в иностранной валюте по курсу Центрального Банка.

Лимиты по тарифам РКО в Тинькофф

Чтобы ИП либо юридическому лицу зачислять наличные, для начала необходимо получить в Тинькофф Банке бизнес карту (она же корпоративная). Комиссия за перевод на корпоративную карту составляет 2,99% от суммы вне зависимости от тарифного плана.

РКО на тарифе «Премиум» в Тинькофф

Для предпринимателей, которые хотят использовать индивидуальный пакет услуг, Тинькофф Банк представляет тарифный план «Премиум». 24 990 рублей в месяц, ровно столько стоит обслуживание РКО на премиальном тарифном плане. Клиентам, подключенным к данному тарифу, доступны бесплатные переводы физическим лицам и платежи, а также начисление заработной платы и дивидендов.

Премиальное обслуживание расчетного счета в Тинькофф

ИП, которые выбрали тариф «Премиум» получают доступ к экосистеме «Open API» для обмена данными. Помимо этого предпринимателям банк предлагает кредит на выгодных условиях для пополнения оборотки. Согласно договору на подключение РКО, бизнесмены смогут оказывать услуги, как только расчетный счет будет открыт.

Как открыть расчетный счет для бизнеса в Тинькофф Банке?

Индивидуальные предприниматели (ИП) открыть РКО могут онлайн, не выходя из офиса. Для этого понадобится:

  • Нажать на кнопку «Оформить», затем вы попадете на официальный сайт Тинькофф Банка. Далее потребуется заполнить онлайн-заявку на открытие РКО. Для этого Вам потребуется написать код из своего ИНН. Тинькофф Банк в свою очередь пришлет Вам ссылку на вход в интернет-банк. В СМС-сообщении от Тинькофф придет ваш логин и пароль для авторизации в системе.
До 3% на остаток по расчетному счету
Открытие
0 ₽
Обслуживание
от 490 ₽
Стоимость транзакции
от 19 до 49 ₽
Срок открытия
до 24 часов
Оформить
5 мин.
  • В интернет-банкинге потребуется также загрузить фотографии либо сканы документов. Затем останется дождаться звонка из Тинькофф Банка. Оператор колл-центра согласует с Вами дату и время для встречи с представителем банка для подписания договора. Также при встрече Вам передадут бизнес карту, привязанную к РКО клиента.
  • Как только ИП проверит полученные документы, ему необходимо в личном кабинете интернет-банка подписать анкету при помощи электронной подписи.

Тинькофф РКО для ИП и ООО

  • Как только клиент подпишет анкету, произойдет автоматическая активация РКО. Счет готов к работе сразу после активации. Также предпринимателям выделяют персонального менеджера, которому можно будет задать вопросы по работе с РКО.

Важно! Открытие расчетного счета в Тинькофф полностью бесплатно при любом выбранном клиентом тарифе.

Какой тариф выбрать в Тинькофф Банке?

Каждый разработанный тариф по РКО по-своему хорош и имеет определенный список возможностей. Выбрать для себя подходящий тариф можно основываясь на потребностях вашего предприятия и отзывах других ИП.

  1. Тарифный план «Простой» — подойдет для начинающих предпринимателей, которые не будут вести активную деятельность в РКО.
  2. «Продвинутый» — это золотая середина, данный тариф подойдет для касательно крупных предприятий.
  3. «Профессиональный» — подходит для больших компаний, которые активно работают с расчетным счетом.

Список необходимых документов для открытия счета

В различных ситуациях Tinkoff может запросить разные документы в зависимости от конкретного случая. К примеру, если физлицо зарегистрировало ИП более чем три месяца назад, банк может запросить копии бухгалтерских отчетов, справку об уплате налогов и налоговую декларацию.

Тинькофф Банк сам сообщит клиенту, какие документы необходимо предоставить. Для этого Вас попросят в личном кабинете пройти опрос. В результате прохождения опроса клиент узнает, какие документы необходимо ему загрузить.

А вообще минимальный пакет документов такой:

  • Индивидуальному предпринимателю понадобится только паспорт.
  • Для ООО необходимо предоставить: паспорт директора, приказ о назначении и устав.

Преимущества открытия РКО

ООО и ИП, которые пользуются РКО в Тинькофф Банке получают следующий перечень плюсов:

Открытие счета полностью бесплатное.
Подключая расчетно-кассовое обслуживание можно добавить любое количество пользователей с правом цифровой подписи.
Первые 2 месяца на любом тарифе будут для бизнесмена бесплатными.
Если ООО либо ИП подключают торговый эквайринг, для них открывается возможность оплаты налогов без комиссии из денежных средств овердрафта.
До 2% годовых банк будет начислять на остаток по счету клиента.
Интегрированная бухгалтерия, сервисы встроены с «1С», «Моим делом», «Кнопкой» и «Контуром».
За каждым клиентом закреплен персональный менеджер. Клиент может ему позвонить напрямую и решить свои вопросы.

Корпоративная карта

Как выше уже было сказано, что при открытии РКО в Тинькофф, банк бесплатно выдает бизнес-карту к открытому счету клиента. Данная карта автоматически привязывается к счету ИП. Предприниматель может использовать данную карту, как личную (снимать наличные до 100 тысяч руб. в любом банкомате мира, совершать покупки). Совершение покупок не будет считаться снятием наличных, поэтому за такую транзакцию банк не взимает комиссию.

Важно! В случае если ИП расплатится бизнес-картой на сумму свыше 50 тысяч в национальной валюте на тарифе «Простой» и 200 тысяч на тарифе «Продвинутый», следующий месяц обслуживания РКО в Тинькофф будет бесплатным.

Валютный контроль

Бесплатная постановка на учет на всех тарифных планах. За банковские операции с зарубежными резидентами в иностранной валюте взимается комиссионный сбор, и размер его зависит от выбранного ИП тарифа:

ТарифКомиссионный сбор за операции в валютеОтклонение от биржевого курсаКомиссия за SWIFT переводы
«Простой»0,2% от суммы, min. 490 руб.1%0,2%, min. 49 долларов / евро / фунтов
«Продвинутый»0,15% от суммы, min. 290 руб.0,75%0,15% min. 29 долларов / евро / фунтов
«Профессиональный»0,15% от суммы, min. 290 руб.0,5%0,15% min. 19 долларов / евро / фунтов

Справка! Валютный контроль действует только в тех случаях, когда операции совершаются с зарубежными резидентами. Валютный контроль не будет действовать, если клиент переводит средства на личную банковскую карту, выданную иностранным банком.

Бухгалтерия

Представители бизнеса, открывшие РКО в Тинькофф, могут бесплатно пользоваться встроенной бухгалтерией с расчетами взносов и подготовкой налоговой декларации. Цена остальных возможностей будет зависеть от выбранного предпринимателем тарифа и формы налогообложения.

Так для ИП доступна бухгалтерия по УСН доходы и доходы минус расходы ЕНДФ, ПСН, а также ОСНО. При выборе УСН доходов, ЕНДФ и ПСН на тарифе «Профессиональный»  бухгалтерия предоставляется бесплатно.

Стоимость за бухгалтерию в остальных тарифных планах следующая:

  • 990 рублей на тарифе «Простой».
  • 490 рублей на тарифе «Продвинутый».

Зарплатный проект

Займ онлайн на карту ТинькоффИП и ООО в рамках всех тарифов могут зачислять заработную плату на карты Тинькофф без уплаты комиссий. Дивиденды предусмотрены только в тарифе «Профессиональный», а именно выплаты до 2 млн. рублей без уплаты комиссии, но с НДФЛ.

Предприниматели могут заказать для своих работников бесплатный выпуск дебетовых зарплатных карт, куда и будет начисляться зарплата. Все договора, платежные карты доставит курьер, после того как Банк обработает заявку от ИП либо ООО. Для зарплатных клиентов в Тинькофф Банке действуют особые поощрения, узнать про которые можно из этой статьи.

Эквайринг

ИП могут подключить эквайринг совершенно бесплатно. А вот за обслуживание придется заплатить, правда стоимость зависит от выбранного тарифа РКО и формы предпринимательской деятельности.

В конце расчетного периода остаток средств по торговому эквайрингу списывается до минимальной денежной суммы. Овердрафт по платежам будет активен с 1-ого дня. А уже с 8-ого дня РКО начисляются валютные списания.

В пределах торгового эквайринга ИП могут получать оплату через мини либо POS-терминал с функциями Apple  и Google Pay.

Касательно интернет-эквайринга стоит сказать, что по нему действует комиссия от 1% для клиентов, которые впервые подключаются. Программное обеспечение настраивают под ключ представители Тинькофф Банка. Интернет платежи поступают на расчетный счет предпринимателя до 2 дней с момента транзакции.

Банк не запрашивает требования к торговому обороту. В бесплатное пользование передается клиента POS-терминалы Verifone VX520 и мобильные терминалы PAX S920.

Комиссионный сбор с каждой операции взимается в размере 1,2% от суммы. После выполненной операции через такие терминалы, сумма денежных средств поступает на счет ИП в течение одного дня.

Обратите внимание! Владельцы расчетных счетов в Тинькофф, что выбрали тариф «Премиальный» смогут самостоятельно выбрать тарификацию.

Бонусы

Сотрудники вашего предприятия при использовании бизнес-карты Тинькофф получают:

  • Кэшбэк до 30% от суммы покупок в магазинах-партнерах.
  • До 15% бонусами при оплате услуг и товаров в выбранных категориях.
  • 1% за остальные покупки.
  • Снятие наличных с карты без комиссии, в банкоматах Тинькофф и сторонних банков.
Для справки! По начислению бонусов можно подробней узнать в личном кабинете для частных клиентов.

Если на остатке баланса карты к концу года находится сумма в размере от 100 000 до 300 000 рублей и вместе с этим ежемесячные траты составляли не меньше 3000 руб., в таком случае начисляется 3,5% на остаток средств.

Ответы на вопросы

Кто уведомляет ФНС об открытии счета?
Петренко Людмила
После открытия РКО в Тинькофф, банк сам уведомит ФНС об открытии расчетного счета. Как только счет будет открыт, информация о нем будет автоматически отправлена в Пенсионный фонд и налоговую.
Как понять, что счет открыт и активен?
Петренко Людмила
Необходимо перейти в раздел «Счета и платежи», в нем будет указан статус, если счет активен значит будет указано, что они подключены.
Где посмотреть свои реквизиты?
Петренко Людмила
Посмотреть реквизиты можно в интернет-банке для бизнеса. Необходимо с главной страницы перейти в расчетный счет, а затем нажать на кнопку «Реквизиты». После чего на экране появится окно с реквизитами счета. ИП может их скачать в PDF файле либо отправить реквизиты своим контрагентам, нажав на кнопку «Отправить».
Где получить справку об открытии счета?
Петренко Людмила
Такую справку можно скачать в личном кабинете Тинькофф Банка, для этого необходимо перейти в меню «Действия» → «Заказать справку».

Отзывы клиентов

Ангелина, г. Москва: «С функционалом и возможностями РКО все в порядке, но вот в последнее время поддержка Тинькофф Банка разочаровывает. Так утром я прождала целых два часа в ожидании ответа оператора. Вечером я снова писала и звонила в банк, прождав на линии 20 минут. Так и не смогла решить свой вопрос. Задумываюсь о переходе в другой банк».

Кирилл, г. Волгоград «Я являюсь клиентом банка уже более 7 лет. Мне действительно нравится обслуживание, все очень просто, все операции проходят мгновенно и самое главное дистанционно. Я пробовал множество продуктов Тинькофф Банка. Открыто у меня 2 расчетных счета, как ИП и как ООО».

Георгий, г. Ставрополь: «Хочу поблагодарить своего личного менеджера, который дает мне полезные рекомендации и отвечает на все вопросы по ведению бизнеса. Очень рад, что открыл РКО в Тинькофф, так как банк помог открыть ИП и все задачи решаются легко по звонку. Могу смело рекомендовать этот банк для открытия в нем счета!».

Петренко Людмила

Автор статей, специалист банковского дела, окончила Московский Институт Банковского Дела (МИБД). Более двух лет опыта работы в банковской структуре.

Оцените автора
ProTinkoffbank.com
Добавить комментарий

Кто уведомляет ФНС об открытии счета?
После открытия РКО в Тинькофф, банк сам уведомит ФНС об открытии расчетного счета. Как только счет будет открыт, информация о нем будет автоматически отправлена в Пенсионный фонд и налоговую.
Как понять, что счет открыт и активен?
Необходимо перейти в раздел «Счета и платежи», в нем будет указан статус, если счет активен значит будет указано, что они подключены.
Где посмотреть свои реквизиты?
Посмотреть реквизиты можно в интернет-банке для бизнеса. Необходимо с главной страницы перейти в расчетный счет, а затем нажать на кнопку «Реквизиты». После чего на экране появится окно с реквизитами счета. ИП может их скачать в PDF файле либо отправить реквизиты своим контрагентам, нажав на кнопку «Отправить».
Где получить справку об открытии счета?
Такую справку можно скачать в личном кабинете Тинькофф Банка, для этого необходимо перейти в меню «Действия» → «Заказать справку».